中新網(wǎng)11月17日電 近年來，洗錢活動日益猖獗，嚴(yán)重威脅各國的國家安全和經(jīng)濟(jì)發(fā)展。據(jù)國際貨幣基金組織估計，全球每年非法洗錢的總數(shù)額相當(dāng)于全世界國內(nèi)生產(chǎn)總值的2% 。在一些發(fā)展中國家每年被合法化的非法收入為10億到20億美元；一些發(fā)達(dá)國家則高達(dá)1000億美元；而在一些世界金融中心，每年有3000億到5000億美元的黑錢被合法化。
《光明日報》刊登文章指出，從國際經(jīng)驗(yàn)來看，洗錢和反洗錢的主要活動是在金融領(lǐng)域進(jìn)行，幾乎所有國家都把金融機(jī)構(gòu)的反洗錢置于核心地位，國際社會進(jìn)行反洗錢的合作也主要是在金融領(lǐng)域。結(jié)合中國實(shí)際情況，中國金融業(yè)反洗錢當(dāng)前要做好相關(guān)四個方面的工作：
法律制度方面。金融領(lǐng)域反洗錢的法律法規(guī)建設(shè)應(yīng)該繼續(xù)完善。中國人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑交易報告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，明確提出了對銀行類金融機(jī)構(gòu)的反洗錢監(jiān)管要求，確立了中國反洗錢報告和反洗錢信息監(jiān)測制度的基本框架。新修訂的《中國人民銀行法》明確人民銀行負(fù)責(zé)“指導(dǎo)、部署金融業(yè)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測”。但人民銀行反洗錢“一規(guī)兩法”屬于行政規(guī)章，還不屬于法律、法規(guī)范疇。另外，反洗錢“一規(guī)兩法”適用范圍不一，沒有涵蓋整個金融機(jī)構(gòu)。這說明中國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)缺乏全局性的反洗錢制度統(tǒng)籌安排，金融機(jī)構(gòu)反洗錢造成銀行業(yè)包打天下的局面。
基礎(chǔ)工作方面。目前，金融機(jī)構(gòu)反洗錢制度基礎(chǔ)性工作存在薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：一是金融競爭無序，個別金融機(jī)構(gòu)從局部利益出發(fā)，超范圍吸收存款，公款私存，違規(guī)將來路不明的資金轉(zhuǎn)入儲蓄賬戶或直接支付大額現(xiàn)金，隨意放寬賬戶設(shè)立條件和金融交易審查標(biāo)準(zhǔn)，搞違規(guī)競爭，不執(zhí)行金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部制度；二是一些金融機(jī)構(gòu)特別是領(lǐng)導(dǎo)對反洗錢的重要性認(rèn)識不足，員工反洗錢意識和警惕性不高；三是中國對金融工作人員的反洗錢教育和培訓(xùn)尚處于空白，缺乏一大批有經(jīng)驗(yàn)的反洗錢專業(yè)人士，不能及時識別和防范洗錢活動；四是金融機(jī)構(gòu)反洗錢手段落后，還沒有開發(fā)和建立一套反洗錢的軟件和系統(tǒng)，尚未建成與支付清算系統(tǒng)對接的支付交易監(jiān)測系統(tǒng)，不能對大額和可疑交易及時進(jìn)行監(jiān)測、記錄。
國際合作方面。目前，中國仍不是金融行動特別工作組（FATF）和亞太地區(qū)反洗錢小組（APG）的成員國或觀察員。因此，積極加入反洗錢國際組織，加強(qiáng)反洗錢國際合作是短期內(nèi)提高中國打擊洗錢犯罪的有效途徑。另外，還要加強(qiáng)反洗錢國際信息交流與共享，促進(jìn)中國反洗錢法律規(guī)范與國際接軌，也使國際社會在制定反洗錢和金融反恐標(biāo)準(zhǔn)時，充分吸收發(fā)展中國家的意見。
激勵機(jī)制方面。目前，中國將反洗錢的重點(diǎn)放在金融部門，金融機(jī)構(gòu)要設(shè)立專門的機(jī)構(gòu)和人員，制定專門的規(guī)章制度，這必將加大金融部門的經(jīng)營成本，同時還有可能減少資金來源，影響收入。在反洗錢活動中，如果金融機(jī)構(gòu)付出的成本沒有得到補(bǔ)償，就會影響金融機(jī)構(gòu)參與反洗錢的積極性。應(yīng)該考慮建立反洗錢的激勵機(jī)制，進(jìn)一步增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)參與反洗錢活動的積極性。(郭田勇王蕊)
