不久前，家住北京市西城區(qū)的蘭女士向警方反映，說她們的公司剛成立不久，流動資金一直短缺，在聽說一家地下錢莊可以辦貸款后，蘭女士趕緊和這家錢莊的業(yè)務(wù)員，也就是屏幕上的這個(gè)男子取得了聯(lián)系，那么，這個(gè)所謂的地下錢莊真能貸上款嗎？我們一起來看看。
地下錢莊的業(yè)務(wù)員告訴蘭女士，他們是一家大型地下錢莊，資本金有幾千萬，現(xiàn)在專門為小公司辦理貸款業(yè)務(wù)。
蘭女士人家說的還特好特正規(guī)，也都是正規(guī)的公司，有好多生意。聽他們的口氣也有正規(guī)的銀行卡號什么的，辦得特齊全。咱也沒想別的，說趕緊給人家寄吧，把咱公司資金短缺的問題給解決了。
事主蘭女士：一個(gè)月是按3% 1萬塊錢咱算了一下，一個(gè)月就300塊錢的利息。合這貸80萬一個(gè)月的利息是24000。
雖然這家錢莊的利息比正規(guī)銀行高了一多倍，可因?yàn)楣炯敝缅X，蘭女士按照對方的要求，將24000元的利息打入對方指定的銀行賬戶。
蘭女士：寄了以后回頭再打，怎么也打不通那個(gè)電話了。后來一想不對勁吧，是不是上當(dāng)了 。到公安局一報(bào)案一打聽才知道是真的上當(dāng)了。
北京市西城公安分局刑偵支隊(duì)的偵查員根據(jù)蘭女士提供的線索，在山西太原發(fā)現(xiàn)了這個(gè)神秘錢莊的蹤跡。
偵查員買勇：我們通過訪問事主發(fā)現(xiàn)，他跟北京特熟。他肯定那塊有人，弄得咱們也挺困惑的。但咱們抓了人以后發(fā)現(xiàn)他家里有好多省市的地圖還有幾本地圖冊，上面都標(biāo)著像北京咱們怎么看出來他沒來過。像北京他本上寫的西單吧 應(yīng)該是單元的單，但他本上寫的是牡丹的丹，他應(yīng)該就是照著地圖冊，跟事主說。事主覺得他北京好像確實(shí)有人，越來越像，事主上當(dāng)受騙。
原來，這個(gè)自稱地下錢莊業(yè)務(wù)員的王某一直躲在山西太原，今年9月，王某謊稱自己是一家大型地下錢莊的業(yè)務(wù)員，先通過地圖和上網(wǎng)查閱各地的“經(jīng)濟(jì)狀況”，然后通過發(fā)短信尋找下手的目標(biāo)。
犯罪嫌疑人：就等人家打電話過來，說要貸款，然后就是以先交利息，叫他們交完利息之后再貸款。這樣交完利息之后再交那個(gè)季度利息、風(fēng)險(xiǎn)金還有小費(fèi)什么的，就是這樣子。
記者：實(shí)際你能辦高息貸款嗎？實(shí)際上是不可能的。
主持人：目前涉嫌詐騙的王某已經(jīng)被警方抓獲，王某說，他就是靠一本地圖冊充當(dāng)?shù)谰撸侔凑盏貓D上標(biāo)注的目標(biāo)選擇作案地點(diǎn)，以辦理貸款為名，騙取錢財(cái)，就在王莫被抓獲時(shí)，還有人打電話聯(lián)系貸款。民警說，目前，像這類假借辦理貸款、上保險(xiǎn)、買股票等名義進(jìn)行詐騙的案件還有幾種，我們一起來看一看。
銷售原始股詐騙：犯罪嫌疑人采取隨機(jī)撥打電話的方式，向社會公眾推銷未上市公司股票，以即將在國內(nèi)或海外上市，屆時(shí)可獲得成倍投資收益為名，非法公開銷售所謂的“原始股”，騙取當(dāng)事人的錢財(cái)。
假保險(xiǎn)單詐騙：犯罪嫌疑人以偽造的保險(xiǎn)公司保單、發(fā)票及印章等騙取投保人的信任，再與投保人簽訂虛假的保險(xiǎn)合同，騙取當(dāng)事人的“保險(xiǎn)金”，而這類保險(xiǎn)合同一般保期都很長，所以識別起來有一定難度。
防騙攻略：中國人民公安大學(xué) 王大偉教授：購買股票，辦理貸款、保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)一定要去正規(guī)的金融部門辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，對新出現(xiàn)的業(yè)務(wù)一定要到有關(guān)部門咨詢，不法分子大肆宣傳的“快速致富”、“高回報(bào)、零風(fēng)險(xiǎn)”極有可能正是“請君入甕”的投資陷阱；收到此類信函或傳真的企業(yè)要小心謹(jǐn)慎，先要向工商部門查詢對方企業(yè)的登記信息，尤其要搞清對方的注冊資本、信用情況。
在這類案件中，騙子往往利用當(dāng)事人急于找米下鍋的心理，先是以空頭支票為誘餌，像提供貸款、購買便宜的原始股、投保等等，待受騙者上鉤后再以各種名義索取錢財(cái)，因此，收到此類信函或信息的企業(yè)或個(gè)人，首先要向工商部門查詢對方企業(yè)的登記信息，尤其要搞清對方的注冊資本、信用情況。特別是對各種付款要要多問幾個(gè)為什么？不要相信什么地下錢莊之類騙人的把戲，只有理性理財(cái)，才能遠(yuǎn)離陷阱。好，在下期節(jié)目里，我們繼續(xù)為您揭密各類騙術(shù)。
來源：央視《法制在線》
