中新網(wǎng)4月26日電 據(jù)《中華工商時(shí)報(bào)》報(bào)道，日前，人民銀行副行長(zhǎng)吳曉靈在中國(guó)國(guó)際金融與資本市場(chǎng)發(fā)展論壇上表示，要改善中國(guó)金融企業(yè)治理結(jié)構(gòu)的條件與環(huán)境。
吳曉靈說(shuō)，金融企業(yè)以其特有的公共產(chǎn)品性質(zhì)、外部性和信息不對(duì)稱的原因需要政府的管制，需要加強(qiáng)監(jiān)管，但這種監(jiān)管要適度。監(jiān)管要以合規(guī)經(jīng)營(yíng)和強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度為主要內(nèi)容。金融是一個(gè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，所有的金融產(chǎn)品都會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)，關(guān)鍵是知道風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，向客戶揭示風(fēng)險(xiǎn)，采取措施控制風(fēng)險(xiǎn)，將風(fēng)險(xiǎn)控制在金融企業(yè)資本金、準(zhǔn)備金能承受的范圍之內(nèi)。外部監(jiān)管要以不扼殺金融企業(yè)的自主創(chuàng)新能力和向客戶充分披露風(fēng)險(xiǎn)為限。僅僅依靠外部監(jiān)管，成本高而效率低。在金融安全網(wǎng)當(dāng)中，首要的是金融機(jī)構(gòu)的自我約束，然后是行業(yè)自律、社會(huì)監(jiān)督，金融監(jiān)管處于第四層。
吳曉靈表示，金融企業(yè)是在國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中發(fā)揮著特殊作用的企業(yè)，商業(yè)銀行的改革在金融企業(yè)改革中處于重要地位。在完善金融企業(yè)治理結(jié)構(gòu)的外部條件中，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者由行業(yè)自律組織對(duì)金融業(yè)從業(yè)人員，特別是對(duì)金融企業(yè)的高管人員———董事長(zhǎng)、董事、高級(jí)經(jīng)理層———提出任職資格要求是非常有必要的。這種要求可以不是“執(zhí)照性”要求，但至少是經(jīng)過(guò)培訓(xùn)后達(dá)到應(yīng)有的水準(zhǔn)。
從中國(guó)化解金融風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)踐看，不是誰(shuí)有錢誰(shuí)就能當(dāng)金融企業(yè)的董事長(zhǎng)。董事會(huì)要決定一個(gè)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、激勵(lì)約束機(jī)制，因而董事會(huì)的人應(yīng)有起碼的專業(yè)知識(shí)。專業(yè)知識(shí)可以不局限于金融領(lǐng)域，但至少應(yīng)有起碼的企業(yè)管理知識(shí)。為提高董事會(huì)的效率，英國(guó)有一個(gè)董事協(xié)會(huì)，他們提出了董事會(huì)標(biāo)準(zhǔn)，編寫了公司董事指南。許多國(guó)際組織也提出了對(duì)董事進(jìn)行培訓(xùn)的指導(dǎo)意見，中國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)獨(dú)立董事也提出了培訓(xùn)要求。這些都表明對(duì)董事的培養(yǎng)是完善公司治理結(jié)構(gòu)的重要方面。
此外，要處理好董事會(huì)與經(jīng)營(yíng)層之間，董事會(huì)與職工之間的關(guān)系，是金融企業(yè)治理結(jié)構(gòu)中非常重要的一個(gè)方面。這需要我們建立良好的勞動(dòng)者權(quán)益保護(hù)制度，具體涉及到就業(yè)制度和社會(huì)保障制度。在中國(guó)國(guó)有企業(yè)和國(guó)有銀行的改革中，能不能建立干部能上能下，職工能進(jìn)能出的用人制度，事關(guān)改革的成敗。
吳曉靈最后指出，強(qiáng)化激勵(lì)的同時(shí)必須要強(qiáng)化約束，可以考慮通過(guò)監(jiān)事質(zhì)詢、提出罷免建議以及建立高管人員信用記錄、追究法律責(zé)任等方式，形成問(wèn)責(zé)機(jī)制。此次《公司法》修改過(guò)程中，借鑒西方“揭開公司面紗”方面的經(jīng)驗(yàn)，建設(shè)性地提出了“監(jiān)事訴訟”、“股東訴訟”，對(duì)董事、高級(jí)管理人員職務(wù)損害行為，股東可以請(qǐng)求監(jiān)事會(huì)或監(jiān)事提起訴訟；情況緊急時(shí)，還允許股東以自己名義起訴的修改建議。(張立棟 徐思佳)
