中新網(wǎng)6月2日電 日前,中國銀監(jiān)會決定調(diào)整銀行市場準(zhǔn)入管理方式和程序,那么,與以前相比,調(diào)整后的新設(shè)分支機(jī)構(gòu)審批權(quán)限主要有什么變化呢?銀監(jiān)會新聞發(fā)言人就此回答了記者提問。以下為答記者問全文：
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會新聞發(fā)言人就施行《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于調(diào)整銀行市場準(zhǔn)入管理方式和程序的決定》答記者問
問：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會為什么制定《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于調(diào)整銀行市場準(zhǔn)入管理方式和程序的決定》(以下簡稱《決定》)?
答：為適應(yīng)加入世貿(mào)后新形勢需要，提高審批效率，支持銀行業(yè)務(wù)發(fā)展，中國人民銀行曾于2002年初以下發(fā)通知形式，對商業(yè)銀行準(zhǔn)入管理方式和程序進(jìn)行了調(diào)整。之后，根據(jù)國務(wù)院簡化行政審批的決定，人民銀行又于2002年和2003年初分兩批取消了銀行部分機(jī)構(gòu)、高管人員任職資格和大多數(shù)新業(yè)務(wù)的審批、備案事項(xiàng)。但是，盡管采取了上述改進(jìn)措施，現(xiàn)行銀行市場準(zhǔn)入管理中仍然存在一些問題，加上此次銀行業(yè)監(jiān)管體制調(diào)整后，監(jiān)管力量更為集中和專業(yè)化，有必要也有可能加以調(diào)整，以滿足大家的需要。
問：與以前相比，調(diào)整后的新設(shè)分支機(jī)構(gòu)審批權(quán)限主要有什么變化?
答：根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)要經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。按照以前做法，在銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的審批環(huán)節(jié)存在以下問題：一是監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管責(zé)任制劃分的權(quán)限，按照“下管一級”的做法，對商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)的籌建和開業(yè)進(jìn)行兩次程序和環(huán)節(jié)都相同的審批；二是對監(jiān)管部門內(nèi)部由哪一級監(jiān)管單位受理銀行分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請又沒有明確規(guī)定，造成申請的報(bào)送和審批環(huán)節(jié)較多，影響了審批效率；三是按照“誰審批、誰發(fā)證”的金融許可證管理原則，由上級審批機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)許可證的發(fā)放與管理，造成大量銀行分支機(jī)構(gòu)異地領(lǐng)取、換發(fā)許可證。
例如，按照以前的做法，如果一家銀行設(shè)立分行，籌建申請首先由當(dāng)?shù)劂y監(jiān)分局受理，經(jīng)初審后報(bào)上級銀監(jiān)局審核，再報(bào)銀監(jiān)會審批，開業(yè)申請也須經(jīng)過同樣的程序，金融許可證由銀監(jiān)會頒發(fā)，審批程序重復(fù)繁雜。《決定》簡化了上述審批程序，即明確籌建申請及審核、開業(yè)核準(zhǔn)和許可證頒發(fā)均由銀監(jiān)局或直屬分局辦理。銀行設(shè)立支行級機(jī)構(gòu)的審批程序也做了相應(yīng)調(diào)整。
以上調(diào)整大大簡化了銀行新設(shè)機(jī)構(gòu)的審批程序，基本實(shí)現(xiàn)屬地化管理，既提高了監(jiān)管效率，又節(jié)約了銀行成本。
問：為什么取消了對銀行部分新業(yè)務(wù)的審批或備案?
答：《決定》取消了中外資商業(yè)銀行部分業(yè)務(wù)的審批或備案，主要目的是簡化行政審批，提高銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新積極性，支持銀行業(yè)務(wù)發(fā)展。需要說明的是，放開部分新業(yè)務(wù)的審批并不意味著銀監(jiān)會放棄對銀行開辦新業(yè)務(wù)的市場準(zhǔn)入。本次取消審批或備案的業(yè)務(wù)都是市場需求大、銀行業(yè)能普遍開展、風(fēng)險(xiǎn)能有效控制的業(yè)務(wù)。我們對按現(xiàn)行政策法規(guī)需要審批或備案的其他業(yè)務(wù)，仍按相關(guān)規(guī)定辦理。
問：根據(jù)《決定》，各銀行的分支機(jī)構(gòu)經(jīng)上級行授權(quán)即可開辦新業(yè)務(wù)，是否不僅限于此次取消審批或備案的業(yè)務(wù)?
答：是。《決定》進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)了一級法人審批原則。對銀行增開新業(yè)務(wù)，銀監(jiān)會按照一級法人管理的原則并視業(yè)務(wù)性質(zhì)予以審批或備案，其分支機(jī)構(gòu)經(jīng)上級行授權(quán)即可增開相關(guān)業(yè)務(wù)，僅須在開辦后的10個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，即改變了以前銀行分支機(jī)構(gòu)只能向監(jiān)管部門事前報(bào)告并接獲回執(zhí)后才能開辦業(yè)務(wù)的要求，改為事后報(bào)告。這一方面減少了行政許可環(huán)節(jié)，提高了行政效率，另一方面也賦予商業(yè)銀行開辦業(yè)務(wù)的自主性，同時(shí)也加強(qiáng)了銀行內(nèi)部授權(quán)管理的責(zé)任。
問：《決定》放寬了對銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)部作平行調(diào)動的高級管理人員的任職資格審查的限制，請問主要出于什么考慮?
答：銀行高級管理人員在一家機(jī)構(gòu)內(nèi)做同級職責(zé)平行調(diào)動，若已經(jīng)過任職資格審核，就表明實(shí)際已經(jīng)具備擔(dān)任擬任職務(wù)的能力，沒有必要重復(fù)勞動。《決定》將以前此類平行調(diào)動的銀行高級管理人員任職資格的備案要求改為事后書面報(bào)告，同時(shí)將提交離任稽核報(bào)告的時(shí)間明確為可在離任后一個(gè)月內(nèi)，提高了靈活性，也更符合實(shí)際情況，便于銀行對風(fēng)險(xiǎn)的及時(shí)控制和對高級管理人員的管理。
