基本款＋時尚風 輕松打造理財達人
除了未來的金融市場趨勢外，相信也有不少投資朋友在檢視投資型保單所連結的基金績效與風險時，會有“該如何調整資產配置？是否須將投資型保單的基金作些轉換？”的疑問。其實，投資標的就像掛在衣櫥里的衣服一樣，總有一定比例的衣服是不褪流行的基本款，只要另外再適度搭配一些現今流行的時尚元素就可穿出個人品味，因為時尚的衣著會隨著時代風潮而改變、淘汰，而基本款的衣著則是永遠不變的。
這就像在運用投資型保單理財時，對于適合長期投資的“核心標的”，例如全球股市、債市等，則可考慮長期持有的投資角度、不須常常轉換，以達到穩定資產及風險的訴求，而適合短期波段投資的“非核心標的”，則需設定停損點及獲利滿足點，定期檢視、適時調整，如此“核心投資組合”的完美搭配，多頭行情可望分享市場優異的表現，空頭行情虧損的幅度也多能控制在合理范圍，才是進可攻、退可守的投資組合。
做好資產配置 輕松理財不是夢
迎向嶄新的2007年，你準備好了嗎？建議你找個時間、打開“理財衣櫥”，依理財屬性與偏好，設定好“基金基本款”與“基金時尚款”的比例，你將會發現，輕松理財其實并不難！
稿件來源：第217期《現代保險》雜志，作者：羅尤美
[上一頁] [1] [2] [3] [4] [5]
