昨天，保監會出臺《保險業大額交易和可疑交易報告數據報送接口規范》(試行)，如果當日累計投保20萬元以上或保險經紀人代付保費無法說明來源者等，將納入反洗錢監測范圍。
對于保險業存在的大額交易特征，當日累計交易20萬人民幣以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換等其他形式的現金收支；法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元或者外幣等值為20萬美元以上款項劃轉等均為大額交易特征。
可疑交易特征是，短期內分散投保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋；頻繁投保、退保、變換險種或保險金額；保險代理人代付保費，但不能說明來源等均納入反洗錢監測范圍。
保監會內部人士表示，保險公司應根據公司自身業務特點和國際通行做法，建立客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報告等內部操作規程，建立健全反洗錢內部控制制度。(張春健）
