中新社北京十一月十七日電(記者 劉長忠)隨著中國銀行卡產(chǎn)業(yè)的高速增長，各類銀行卡犯罪也相伴而生，危害嚴(yán)重。最高人民檢察院法律政策研究室主任陳國慶今天在此間表示，中國亟待建立預(yù)防、控制、打擊銀行卡犯罪的綜合體系。
在今天舉行的二00六年銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理高層研討會(huì)上陳國慶發(fā)表演講說，目前中國的銀行卡犯罪呈三大特點(diǎn)，首先犯罪作案猖狂，涉案金額高；其次，呈現(xiàn)智能化、組織化、集團(tuán)化特征，犯罪分子之間分工細(xì)致，查辦難度大；第三，跨境犯罪明顯增多，中國周邊國家和地區(qū)的銀行卡犯罪向中國轉(zhuǎn)移的趨勢(shì)加速。
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)創(chuàng)新與監(jiān)管協(xié)作部主任王巖岫在演講中表示，中國銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理中出現(xiàn)的問題，既有外部環(huán)境的原因，也有法制建設(shè)方面和商業(yè)銀行內(nèi)部管理的問題，中國銀監(jiān)會(huì)將完善法規(guī)打擊銀行卡違法犯罪。
王巖岫說，隨著銀行卡業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，各商業(yè)銀行也在不斷提高銀行卡的風(fēng)險(xiǎn)管理水平，但銀行卡違法犯罪率也上升很快，而且涉案金額日益增大。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，今年前三季度，十五家全國性商業(yè)銀行共發(fā)現(xiàn)銀行卡涉嫌詐騙的交易五千零六十四筆，比上年增加一倍，涉案金額超過六千余萬元。
他表示，為防范銀行卡業(yè)務(wù)創(chuàng)新中的風(fēng)險(xiǎn)，中國銀監(jiān)會(huì)將進(jìn)一步在規(guī)范管理、市場準(zhǔn)入、日常監(jiān)管等方面完善法規(guī)建設(shè)，使銀行最大限度地防范信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。完
