中新網(wǎng)11月2日電 據(jù)廣州日報(bào)報(bào)道，中國人民銀行條法司司長陳小云昨日(11月1日)說，事關(guān)證券、期貨、保險等領(lǐng)域的反洗錢規(guī)章，正在最后緊張的修訂之中，不久后將會出臺。
人行日前公布的銀行、證券和期貨以及保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定征求意見稿，將銀證保共59種行為界定為可疑類交易，其中包括長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易；客戶短期內(nèi)將資金分散存入、集中轉(zhuǎn)出或集中存入、分散轉(zhuǎn)出資金賬戶等行為。
證券公司可疑交易十類：
一、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)低于但接近大額現(xiàn)金交易報(bào)告限額的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測；
二、客戶短期內(nèi)將資金分散存入、集中轉(zhuǎn)出或集中存入、分散轉(zhuǎn)出資金賬戶；
三、沒有交易或交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或用途；
四、客戶證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付；
五、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易；
六、與洗錢高風(fēng)險國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系；
七、客戶連續(xù)大量以高價只買進(jìn)不(或少量)賣出證券，或以低價只賣出不(或少量)買進(jìn)證券；
八、客戶開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶；
九、在不同客戶資金賬戶間頻繁劃轉(zhuǎn)資金；
十、將資金從單位客戶的資金賬戶轉(zhuǎn)入個人客戶的資金賬戶。
期貨業(yè)可疑交易四類：
一、客戶長期不進(jìn)行或少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付；
二、長期不進(jìn)行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進(jìn)行期貨交易，而且資金量巨大；
三、客戶頻繁地進(jìn)行以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金；
四、客戶作為期貨交易賣方交割進(jìn)口貨物，不能提供完整的報(bào)關(guān)單證、完稅憑證，或者提供偽造、變造的報(bào)關(guān)單證、完稅憑證。
基金業(yè)可疑交易五類：
一、客戶要求基金份額非交易過戶且不能提供合法證明文件；
二、客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無經(jīng)濟(jì)及合法理由；
三、客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑。(另外兩類與證券公司第一種和第六種相同)
